商業銀行開展個人理財業務有下列哪些情形的，由銀行監督管理機構依據《銀行監督管
2021-07-12
問題：
[多選] 商業銀行開展個人理財業務有下列哪些情形的，由銀行監督管理機構依據《銀行監督管理法》的規定實施處罰?（ ）
A . 違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的
B . 將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的
C . 提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的
D . 挪用單獨管理的客戶資產的
E . 未按規定進行風險揭示和信息披露的
正確答案：A,B,C,E
參考解析：ABCE《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》第六十二條規定，商業銀行開展個人理財業務有下列情形之一的，由銀行業監督管理機構依據《銀行業監督管理法》的規定實施處罰：①違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的；②將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的；③提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的；④未按規定進行風險揭示和信息披露的；⑤未按規定進行客戶評估的。故選ABCE。
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