商業銀行根據客戶的財務狀況，分析客戶承受風險的能力，協助客戶設定其個人或家庭
2021-07-12
問題：
[單選] 商業銀行根據客戶的財務狀況，分析客戶承受風險的能力，協助客戶設定其個人或家庭的理財目標是（ ）業務。
A . 綜合理財規劃
B . 投資規劃
C . 投資品分析
D . 財務策劃
正確答案：D
參考解析：理財顧問服務業務主要包括財務策劃和投資品分析兩個方面：前者是指根據客戶的財務狀況，分析客戶承受風險的能力，協助客戶設定其個人或家庭的理財目標；后者是指商業銀行在提供財務分析與規劃的基礎上，進一步向客戶提供投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。
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