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根據良好的公司治理和內部控制原則,商業銀行市場風險管理組織架構應當能夠(

2021-07-12   

問題:

[多選] 根據良好的公司治理和內部控制原則,商業銀行市場風險管理組織架構應當能夠(  )。

A . 由市場風險管理部門監測業務經營部門和分支機構對市場風險限額的遵守情況

B . 由承擔風險的業務經營部門向董事會和高級管理層提供獨立的市場風險報告

C . 確保市場風險管理部門與承擔風險的業務經營部門保持相對獨立

D . 由前臺交易人員進行交易的正式確認、對賬、重新估值、交易結算和款項收付

E . 做到各部門職能恰當分離.避免潛在的利益沖突

正確答案:

A,C,E

參考解析:

負責市場風險管理的部門應當職責明確,與承擔風險的業務經營部門保持相對獨立,向董事會和高級管理層提供獨立的市場風險報告。并且具備履行市場風險管理職責所需要的人力資源、物力資源,所以8錯誤。交易部門應當將前臺、后臺嚴格分離,前臺交易人員不得參與交易的正式確認、對賬、重新估值、交易結算和款項收付,必要時可設置中臺監控機制,故D錯誤。

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